Fachkompetenz der Mitglieder im BAV

Anforderungen

Mitglied des Vereins kann werden, wer in der Bundesrepublik Deutschland als Vermittler von Finanzdienstleistungen tätig ist und diese Tätigkeit zum Wohle der Anleger ausübt.

Voraussetzungen für eine Mitgliedschaft:

• Unabhängigkeit von Konzerninteressen
• Vermittlung von ausschließlich seriösen Produkten des Finanzmarktes, überwiegend mit Vor-Steuer-Renditen von über 8 % per anno im langjährigen Schnitt
• Nachweis seriöser Abschlußgespräche durch schriftliche Bestätigung des Kunden. Nachweis der Teilnahme oder des Abschlusses eines Fachstudiums im Finanzdienstleistungsbereich oder erfolgreicher Prüfung durch anderen Berufsverband aus dem Finanzdienstleistungsbereich in folgenden Fachgebieten:

• Volkswirtschaftliche Grundlagen
• Steuerliches Grundwissen
• Wertpapier-Grundwissen
• Investmentfonds
• Unternehmensbeteiligungen
• Staatlich geförderte Vermögensbildung
• Bausparen und Finanzierungen
• Lebensversicherungen
• Gesetzliche Rentenversicherung
• Gesetzliche Kranken- und Pflegeversicherung

WIR BERATEN  A N L E G E R - ORIENTIERT!

Nur wenige Vermittler sind heute in der Lage und bereit, ihre Tätigkeit am Anlegerinteresse auszurichten. Vielen Produktanbietern und Vermittlern ist der eigene Gewinn wichtiger als der Anlegernutzen. Daher kommt es zu Falschberatungen! - Wir stellen fest:

• Viele Bürger sind falsch und zu teuer versichert! Jährlich können 1000 bis 2000 Euro eingespart werden, oft bei noch besserem Schutz!
• Viele Bürger bekommen zu wenig Zinsen/Rendite! Aus Unwissenheit werden mehrere Prozentpunkte (= langfristig ein Vermögen) verschenkt!
• Viele Bürger haben keinen Inflationsschutz! Durch bewußt falsche Informationen sind Geldwert-Anlagen beliebter als Sachwerte!

Berufsrichtlinien für Mitglieder im BAV

Arbeitsweise

In einem Erstgespräch orientiert sich das Mitglied zunächst über alle für die Finanzplanung entscheidenden Faktoren. Die gewonnenen Erkenntnisse werden sodann in einer analytischen Bestandsaufnahme verarbeitet, welche den Ist-Stand der wirtschaftlichen Verhältnisse des Interessenten beinhaltet. Nur aufgrund dieser Kenntnisse kann eine anlegerorientierte Finanzplanung entsprechend den wirtschaftlichen Vorstellungen des Interessenten durchgeführt werden.
Diese Finanzplanung hat sich ausschließlich an den Zielen und Wünschen des Interessenten zu orientieren. BAV-Mitglieder sind verpflichtet, Interessenten auf eventuelle Kosten und Risiken bestimmter Anlageformen hinzuweisen. Bei erfolgter Vermittlung derartiger Finanzprodukte muss ein schriftlicher Nachweis darüber geführt werden, daß der Anleger über diese für ihn wichtigen Punkte informiert wurde. Der BAV ist berechtigt, stichprobenweise Einblick in diese Nachweise zu nehmen.

Betreuung

Der Markt der Finanzdienstleistungen unterliegt ständigen Veränderungen; gleiches gilt für die steuerliche Gesetzgebung und staatliche Subventionen. Daher ist es ratsam, Anlageentscheidungen in bestimmten Abständen auf ihre Aktualität zu überprüfen. Auch können sich die wirtschaftlichen Verhältnisse, Ziele und Wünsche des Anlegers im Laufe der Zeit ändern, sodaß Änderungen und Nachbesserungen erforderlich werden. Nur eine ständige Betreuung und Unterstützung des Anlegers im Bereich seiner Finanzplanung wird der Aufgabenstellung des BAV-Mitglieds gerecht. Die Mitglieder haben sich verpflichtet, die Standesrichtlinien des BAV einzuhalten.

Ziel

Ziel des BAV ist die Förderung des Berufes anleger- und verbraucherorientierter Vermittler von Finanzdienstleistungen.

Wollen auch Sie besser informiert sein? Gern helfen wir Ihnen weiter!